SWAP là gì và cách tính?

Lãi qua đêm (Overnight Interest), còn gọi là lãi tài trợ qua đêm hoặc lãi swap, là khoản phí hoặc thu nhập phát sinh khi giữ vị thế qua đêm trên thị trường tài chính.

SWAP có thể âm hoặc dương. Nếu SWAP âm, công ty sẽ trừ một số tiền nhất định từ vị thế mở của bạn theo thông số kỹ thuật của công cụ. Nếu SWAP dương, công ty sẽ ghi có vào tài khoản của bạn.

Khi nào SWAP được tính hoặc ghi có?

Thời gian được chấp nhận chung để SWAP được trừ hoặc ghi có là 21:00 GMT. Nếu giao dịch của bạn mở vào thời điểm đó, phí sẽ được áp dụng. Lưu ý rằng thời gian giữ lệnh không quan trọng — nếu giao dịch mở lúc 21:00 GMT, quá trình SWAP sẽ diễn ra.

Mỗi thứ Tư lúc 21:00 GMT, SWAP cho các cặp tiền tệ, vàng và bạc sẽ được trừ/ghi có theo tỷ lệ gấp ba.

Đối với tất cả các công cụ khác (ngoại trừ tiền điện tử), SWAP được trừ/ghi có vào thứ Sáu lúc 21:00 GMT.

Đối với tiền điện tử, việc trừ/ghi có SWAP phụ thuộc vào terminal:

• MT5: SWAP được trừ mỗi ngày, không có trừ gấp ba

• MT4: SWAP được trừ theo tỷ lệ gấp ba mỗi thứ Sáu lúc 21:00 GMT, do đặc điểm kỹ thuật của terminal này

Giá trị SWAP khác nhau tùy thuộc vào việc giao dịch mở mua (Long) hay bán (Short). Bạn có thể xem giá trị SWAP hiện tại trong Thông số kỹ thuật CFD.

Công ty có thể điều chỉnh giá trị SWAP theo định kỳ, vì vậy chúng tôi khuyên bạn nên kiểm tra thông số kỹ thuật thường xuyên.

Ví dụ

Một giao dịch được mở vào thứ Ba lúc 12:45 GMT trên công cụ EURUSD, mua (Long), khối lượng 0.05 lot, và đóng vào thứ Sáu lúc 14:35 GMT.

Theo thông số, SWAP cho công cụ này khi mua (Long) cho một rollover là -9.77 points (theo thông số, swap tính bằng điểm cho mỗi rollover).

Tính số lần SWAP bị trừ trong khoảng thời gian này:

• Thứ Ba 21:00 GMT: trừ SWAP 1 lần

• Thứ Tư 21:00 GMT: trừ SWAP theo tỷ lệ gấp ba

• Thứ Năm 21:00 GMT: trừ SWAP 1 lần

• Thứ Sáu 21:00 GMT: không trừ SWAP (vị thế đã đóng trước)

Do đó, SWAP bị trừ 5 lần trong khi vị thế mở.

Tính tổng chi phí SWAP:

0.05×−9.77×5=−2.442 USD

Đây là số tiền chính xác sẽ bị trừ khỏi giao dịch của bạn.

Lưu ý quan trọng:

Tính toán SWAP dựa trên đơn vị tiền hoặc tài sản ở vị trí thứ hai của cặp tỷ giá

• Với các công cụ như EURUSD, BTCUSD, XBRUSD, khi USD ở vị trí thứ hai, SWAP được tính trực tiếp bằng USD

• Với các công cụ như Aluminium, Cocoa, US30, USD cũng được xem là đơn vị thứ hai để tính SWAP

Tuy nhiên, với các công cụ cross-rate như EURCHF hoặc GBPCAD, SWAP ban đầu sẽ được tính bằng đơn vị tiền ở vị trí thứ hai. Để tính SWAP bằng USD, cần sử dụng tỷ giá của công cụ tại thời điểm trừ/ghi có SWAP và thực hiện chuyển đổi toán học.